FINANZIERUNG

Die Vermögens- und Finanzlage des Wohnbau Konzerns ist geordnet. Die Gesellschaft konnte und kann ihren Zahlungsverpflichtungen jederzeit nachkommen.

Im Berichtsjahr ergaben sich für uns keinerlei Liquiditätsengpässe. Am Jahresende standen ungenutzte, täglich abrufbare Kreditlinien von rund 92,5 Mio. € zur Verfügung.

Die Außenfinanzierung unseres Immobilienbestands stützt sich auf langfristige, noch zinsgünstige Darlehensvereinbarungen mit inländischen Finanzinstituten. Die Kreditierung ist ausschließlich durch Grundschulden abgesichert.

Wir betreiben generell ein ganzheitliches Cashmanagement, d. h. Zuflüsse aus Innen- und Außenfinanzierung werden in unserer Liquiditätssteuerung zur Finanzierung von Objekterwerben und des Konzerns im Allgemeinen betrachtet. Durch Rückzahlungen und Sondertilgungen hochpreisiger Kredite konnten wir den während des Geschäftsjahres 2025 bestehenden durchschnittlichen Zinssatz ungeachtet wieder leicht steigender Bauzinsen auf einem Level von unter 1,75 % halten. Die Fremdfinanzierung des Wohnbau Konzerns ist vollständig dinglich gesichert und valutiert ausschließlich in Euro, so dass sich keine Währungsrisiken ergeben. Die durchschnittliche Restlaufzeit unseres Darlehensportfolios beträgt 14 Jahre. Die Tilgungszeiten der Verbindlichkeiten sind im Anhang abgebildet.

Herkunft und Verwendung der im Berichtsjahr vorhandenen Liquidität ergeben sich aus der Konzern-Kapitalflussrechnung im Jahresabschluss und werden hier saldiert in den folgenden Kapitalflusskomponenten nach DRS 21 dargestellt. Dabei sind kurzfristige Inanspruchnahmen von Kontokorrentlinien zum Stichtag im Finanzmittelbestand berücksichtigt.